★ダイヤモンド社、生活設計塾クルー (著) ／ 『お金はこうして殖やしなさい』
●金融資産の整理の例
商品名（愛称） 窓口機関名 | 名義 | 数量／現在額 [万円] | 金利など収益 [％] | 満期・解約条件 | 目的・使途 時期 |
●区分ごと運用の考え方
区分 | お金の性格 | 運用の仕方 | |
1 | 当面の生活用・ 予備資金など | すぐ（じき）に使う必要がある（かもしれない）ので、簡単に引き出せるように。減らせない。 | 安全確実で、流動性の高い運用が必要 |
2 | 数年先までのイベント資金 | 使うまでに期間があるか、イベントが大切なものであるほど減らせない。 | ある程度安全確実で、使うまでの期間に合わせる運用。（１）よりも効率を追うことができる（追わなくてもいい）。 |
3 | 当分の間使う予定のないお金 | あいまい。いつか使う必要があるかもしれないが、結局使わないかも。 | どんな運用をしてもいい。 |
4 | 子や孫などに残すお金。 | 残したい相手に、確実に渡るようにしたい。 | どんな運用でもいいが、遺言・受取人指定契約などで、確実さを担保。生前贈与も。 |
●本格運用の手仕舞いに向けて「不安」への準備を
（１）使わない講座・塩漬けになっている金融商品、
不要と考えられる保険などを整理しておく。
（２）資産・保険などのできるだけわかりやすい一覧を作り、時々更新する。
（３）利用する運用商品をできるだけ絞り込んで少なくしておく。
（４）信頼できる相談相手を見つけておく。
（５）成年後見制度や地域福祉権利擁護事業（社会福祉協議会）の利用を視野に入れておく。
各種契約の代行、日常的な金銭管理、書類の預かりなどが可能。
（６）希望する相続に向け、遺言を公正証書化しておく。
●医療費への備えは、
通院でも入院でも介護施設でも在宅でも、
支払条件に縛られず自由に使える貯蓄を中心に行い、
医療保険は貯蓄を補う程度のものと位置づけることが望ましい。
●保険料負担で貯蓄が増えないのは本末転倒。
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□生活設計塾クルー
http://www.fp-clue.com/
□亀井幸一郎『ブログ 金がわかれば世界が見える」
https://blog.goo.ne.jp/msi021112
□前川貢
http://mmaekawa.tokyo/
□目黒政明『実践的「投資信託」入門』
□深田晶恵『住宅ローンはこうして借りなさい』
□深田晶恵『住宅ローンにだまされるな！住宅ローン見直し編』
□清水香『こんな時、あなたの保険はおりるのか？』
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□廣田茂『マンション管理はこうして見直しなさい』
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